Криптовалютный инвестиционный портфель — это набор цифровых активов (криптовалют), распределённых по разным категориям и уровням для повышения шансов прибыли и снижения рисков.
Криптовалюты могут высоко расти и низко падать в цене, что требует ответственного подхода к их выбору и балансировке портфеля.
В статье разберём, как составить продуманный crypto портфель на 2024-2025 годы с учетом свободных денег, рисков и разнообразия монет по категориям.
Зачем это нужно, простыми словами. Если какие-то монеты НЕ вырастут, закроются или окажутся скамами, то другие монеты в портфеле смогут перебить и компенсировать потери. Речь о диверсификации рисков, по аналогии с хайпами - "Никогда не инвестируем все деньги в один проект"!
ВАЖНО: мы не советуем сразу после прочтения текста идти покупать все криптовалюты подряд и не даем финансовых гарантий роста конкретных монет. Мы делимся собственным подходом и личным опытом.
Этой информации мало, чтобы вам глубоко погрузиться в тему, особенно с полного нуля. Но это уже первый шаг в создании вашего криптопортфеля. Также учитывайте циклы роста и падения криптовалют, главный принцип спекулятивного заработка:
На падении курса мы ПОКУПАЕМ, на росте цены ПРОДАЕМ, не наоборот!
Считаем данный текст актуальным по причине, что сейчас многие альткоины находятся на самом дне, или только вошли в разворот перед будущим ростом. Возможно кто-то из вас только сегодня задумается о создании грамотного криптопортфеля и в будущем получит хороший профит.
Прежде чем приступить к составлению портфеля, важно определить две ключевые переменные:
🔸 1. Свободные средства
Это сумма денег, которую вы готовы вложить в криптовалюты без угрозы своему финансовому положению. Это абсолютно свободные деньги, которые не понадобятся вам срочным образом в ближайшее время.
Важно помнить, что криптовалюты — активы с высоким уровнем риска. Инвестиции в крипту должны быть только теми деньгами, которые вы можете позволить себе потерять. Также по некоторым монетам прибыли придется ждать достаточно долго (от 1 месяца до 5-6 лет), что тоже стоит учитывать.
Представим, что есть свободные деньги в размере $1000 - возьмем круглую сумму для простоты нашего дальнейшего расчета. Далее будем считать процент от суммы. Если у Вас всего лишь $100 или даже меньше - начинайте свой портфель с основных криптовалют, которые у всех на слуху, из категорий: L0, L1, L2, RWA.
Максимально важно - помимо сбора портфеля держать запас свободных USDT. Они нужны для постепенной докупки монет во время падения. Или же - добавлять к портфелю новые деньги, например, ежемесячно из зарплаты и прибыли. Не тратьте всю сумму депозита сразу. Когда монеты просядут, вы докупите их по более выгодным ценам!
🔸 2. Допустимый уровень риска - это нужно понять
Вопрос допустимого риска и процент распределения криптовалют мы рассмотрим ниже в статье. Но главный принцип любого инвест портфеля - это контроль и баланс! Именно для контроля финансов мы создаем портфель. Чтобы точно понимать, какие монеты и когда мы закупим, какие монеты и когда продадим.
Crypto-активы можно разделить на несколько категорий, каждая из которых имеет свои особенности, экосистему и уровень риска. Что такое уровни блокченов и категории крипты - вы можете посмотреть в интернете сами. Не будем растягивать статью этой теорией. Если нужно - напишем отдельный пост. А пока к практике...
▶️ 1. L0 — Инфраструктурные протоколы (Layer 0)
Базовые протоколы, которые обеспечивают межсетевое взаимодействие и масштабируемость блокчейнов (например, Polkadot или Cosmos).
- Риск: Низкий.
- Потенциал прибыли: Средний.
Рекомендация: Составляют 10-15% портфеля. Эти протоколы являются основой экосистемы, но не столь волатильны, как новые проекты. В нашем примере от депозита $1000 эта группа займет 100 - 150$.
▶️ 2. L1 — Базовые блокчейны (Layer 1)
Базовые блокчейны (например, Bitcoin, Ethereum, Solana) считаются более надежными и безопасными активами, так как они уже доказали свою жизнеспособность и пользуются большой популярностью.
- Риск: Низкий/Средний.
- Потенциал прибыли: Низкий/Средний.
Рекомендация: 25-40% портфеля. Это "тяжелые" активы с точки зрения роста, они вряд ли вырастут многократно. Плюс этой группы - стабильность и меньшая волатильность по сравнению с другими криптовалютами. От депозита $1000 эта группа займет 250 - 400 USD.
▶️ 3. L2 — Решения для масштабирования (Layer 2)
Протоколы и алгоритмы, созданные для повышения масштабируемости блокчейнов уровня L1. Например, Arbitrum, Optimism, Polygon.
- Риск: Средний.
- Потенциал прибыли: Средний/Высокий.
Рекомендация: 10-15% портфеля. Layer 2 важны для будущего роста экосистем, но они могут быть подвержены изменениям в зависимости от обновлений Layer 1. При депозите $1000 сюда инвестируем 100 - 150$
▶️ 4. RWA — Реальные активы на блокчейне (Real World Assets)
Проекты, привязывающие реальные активы к блокчейну (например, токенизация недвижимости или товаров).
- Риск: Средний/Высокий.
- Потенциал прибыли: Средний.
Рекомендация: 5-15% портфеля. Эти проекты могут стать важной частью будущей экономики, но их развитие и массовое внедрение ещё находятся на ранних стадиях. При депозите $1000 сюда инвестируем 50 - 150$
▶️ 5. AI — Проекты на базе искусственного интеллекта
Криптовалюты, использующие технологии искусственного интеллекта для управления сетями или данных (SingularityNET, Fetch.ai).
- Риск: Высокий.
- Потенциал прибыли: Высокий.
Рекомендация: 5-10% портфеля. Технологии AI набирают популярность, но они связаны с высокой волатильностью и неопределенностью. При депозите $1000 сюда инвестируем 50 - 100$
▶️ 6. DeFi — Децентрализованные финансы
Протоколы для децентрализованного кредитования, стейкинга, обмена токенов (Uniswap, Aave).
- Риск: Средний/Высокий.
- Потенциал прибыли: Средний/Высокий.
Рекомендация: 10-20% портфеля. DeFi — основа криптовалютной экономики, но её регулирование может повлиять на потенциал прибыли. При депозите $1000 сюда инвестируем 100 - 200$
▶️ 7. GAME — Игровые криптовалюты
Проекты, связанные с игровой индустрией (Axie Infinity, The Sandbox).
- Риск: Высокий.
- Потенциал прибыли: Очень высокий.
Рекомендация: 5-7% портфеля. Игровые токены могут резко вырасти в цене, но их зависимость от успеха игр делает их крайне волатильными. Если депозит $1000, то в эту группу мы бы вложили 50 - 70$.
▶️ 8. MEME — Мемные криптовалюты
Криптовалюты, популярность которых основана на интернет-культурах и мемах (Dogecoin, Shiba Inu).
- Риск: Очень высокий.
- Потенциал прибыли: Очень высокий.
Рекомендация: 1-5% портфеля. Спекулятивные активы, которые могут стремительно взлететь в цене, но также быстро потерять ценность. Самая высокорискованная категория монет, выделяем сюда 10 - 50 долларов из $1000.
Такой портфель мы считаем наиболее консервативным и стабильным. Заработок может быть чуть меньше, но риск потерь тоже низкий. Однако рассмотрим и другие варианты криптовалютных потрфелей ниже.
Более полный список категорий и входящих в них монет можно посмотреть тут:
- на CoinMarketCap - https://coinmarketcap.com/ru/cryptocurrency-category/
- на CryptoRank - https://cryptorank.io/ru/categories
- на DropStab - https://dropstab.com/ru/categories
Создание сбалансированного инвестиционного портфеля заключается в распределении активов по разным категориям в зависимости от вашего отношения к риску и финансовым возможностям. Вот пример распределения:
✅ Низкий риск (консервативный портфель):
60% — L1, 20% — L0, 10% — L2, 10% — DeFi
✅ Средний риск (сбалансированный портфель):
40% — L1, 15% — L0, 15% — L2, 10% — DeFi, 10% — AI, 5% — RWA, 5% — GAME
✅ Высокий риск (агрессивный портфель):
25% — L1, 10% — L2, 10% — DeFi, 15% — AI, 10% — RWA, 15% — GAME, 10% — MEME.
Формирование криптовалютного инвестиционного портфеля — это процесс балансировки рисков и потенциальной прибыли, учитывая множество факторов. Основные монеты блокчейнов, такие как Bitcoin и Ethereum, считаются более надежными, но они имеют ограниченный потенциал роста.
Более рискованные категории, такие как игровые токены или DeFi, предлагают больший потенциал прибыли, но и более высокие риски. Определив свои финансовые возможности и толерантность к риску, вы можете создать диверсифицированный портфель, который соответствует вашим целям и стратегиям.
Удобные сайты для ведения учета своего крипто-портфеля (на сайтах нужна регистрация, есть мобильные приложения). Эти сайты и сервисы нужны вам только для записей и для удобства учета финансов, а сами криптовалюты будут храниться на бирже или на ваших секретных кошельках:
DropStab - https://dropstab.com
CoinMarketCap - https://coinmarketcap.com
CryptoRank - https://cryptorank.io
Напоследок полезный текст о бирже BingX с низкими комиссиями и кешбэком для покупки криптовалют. Чтобы собрать портфель на BingX нужна регистрация и верификация аккаунта. Все это описали в статье блога - https://bitpump.ru/bingx.html
Что непонятно - спрашивайте в комментариях ниже...
Видео сгенерировано нейросетью
Хэш-теги:#КРИПТОВАЛЮТА,#ПОЛЬЗА
Рейтинг: 10.0 (2)
Torro (
Ответить
Какие монеты можно докупить на нынешнем падении:
ETH
TON
AVAX
APT
SOL
NEAR
ONDO
PEPE
Комментировать могут только зарегистрированные пользователи!
Проекты со страховкой
Новые проекты
Популярное
Скамы
Последние выплаты
Выплата 34 TRX 0% fees https://tronscan.org/#/transaction/3c46fe02d33706db28550ca08f461de34fc2f6be8d3a1b30ae9bfefe7a6357...
Выплата Date: 2024-10-10 03:21:01 Batch: 2586800 From: E048417 Amount: 0.72 USD Comment: Withdraw to bitpump from p...
Выплата Date: 2024-10-10 01:33:01 Batch: 2586762 From: E055792 Amount: 5.85 USD Comment: Invoice #233918, bitpump
Выплата Date: 2024-10-09 20:14:02 Batch: 2586555 From: E051259 Amount: 0.72 USD Comment: Withdraw to bitpump from n...
Выплата Date: 2024-10-09 13:52:32 ID: 2140489822 Details: P1063876193 → P77696329 Amount: 108.00 RUB Comment: withd...
Новости
Полезное
Реклама
Контакты
Общий чат
Рекламный чат
10
2
Авторизуйтесь, чтобы отправлять сообщения